
ما هي DCA؟
DCA (استراتيجية متوسط السعر) هي طريقة لتقسيم مبلغ رأس المال للاستثمار بطريقة ثابتة وأكثر تكرارا على مدى فترة طويلة.
هذه استراتيجية استثمار ذكية. ومع ذلك ، يجب ألا تخلط بينه وبين اصطياد الجزء السفلي من الأصل عندما ينخفض لشراء سعر جيد.
DCA جيد حقًا إذا كنت تتوقع الاتجاه بالمناسبة تحليل السوق. وبالطبع يجب أن تتضمن إستراتيجية متوسط السعر تحليلاً فنيًا ، أو على وجه الخصوص ، مؤشرات أداة مثل MA, MACD, البولنجر باند, موجة إليوت، ...
مشكلة بيتكوين باستخدام DCA
الآن قم بمشكلة رياضية حول استثمار Bitcoin بحيث يمكنك تخيلها بسهولة.
شاهد الآن: ما هي البيتكوين؟ أكثر المعلومات شمولا عن عملة BTC الافتراضية
المشكلة 1: شراء Bitcoin مرة واحدة مع جميع الأصول
هذه هي الحالة التي أعتقد أنها مناسبة في الغالب للمشاركين الجدد في السوق. على سبيل المثال ، لديك 10000 دولار وقم بشراء كل ذلك مقابل بيتكوين 8000 دولار على سبيل المثال. تحصل على 1.25 BTC.
ثم مكاسب / انخفاضات Bitcoin التي تريد بيعها ، سيكون لدينا جدول ربح / خسارة بسعر البيع على النحو التالي:
هذه مشكلة حسابية أساسية. بعد ذلك تستخدم متوسط تكلفة رأس المال الخاص بك. انظر كيف يبدو سأقسم هنا وفقًا لتحركات السوق حتى يمكنك التفكير في الأكثر شمولاً.
المشكلة 2: DCA في سوق هابطة
هذه مشكلة تجعل طريقة DCA تتألق حقًا. الآن ، لنفترض أن التخطيط برأس مال قدره 10000 دولار سيتم شراؤه على أقساط. قسم رأس المال إلى 4 مرات ، لذا استخدم 2500 دولار لكل قسط.
تابع لشراء البيتكوين بسعر 8000 ، 6000 ، 5000 ، 3000. لذا بعد 4 عمليات شراء ، فإن عدد البيتكوين الذي تمتلكه هو 2.0625 بيتكوين. ثم يعود BTC إلى الأعلى ، ستحسب الربح والخسارة بالسعر إذا تم بيعه على النحو التالي:
ترى ، كما هو متوقع ، الفائدة ستكون رهيبة للغاية. مع انخفاض البيتكوين ، زاد الإخوة عدد الحيازات أكثر من عمليات الشراء لمرة واحدة. ارتفع رأس المال مع ارتفاع سعر BTC مع إجمالي ربح ~ 1.5 عند البيع بسعر 12000 دولار.
المشكلة 3: DCA في سوق جانبية (جانبية)
عندما يكون السوق في حالة جانبية لمدة عام ، على سبيل المثال ، تتحرك الأسعار في نطاق ضيق. يمكنك شراء عملات البيتكوين 4 مرات بالأسعار 8000 ، 7500 ، 7000 ، 6000. مع أسعار الشراء هذه ، ستشتري 0.877976 BTC.
يمكنك أن ترى أنها تشبه مشكلة الشراء لمرة واحدة بكل رأس المال.
قد يتحرك السوق جانبيا ، صعودا وهبوطا. لكنها تنتهي حيث تبدأ لفترة طويلة. ومع ذلك ، لن تتمكن أبدًا من التنبؤ بدقة بالمكان الذي يتجه إليه السوق.
إذا كانت البيتكوين ستتحرك أقل ، بدلاً من الأعلى ، فإن متوسط السعر سيسمح بمزيد من الأرباح. هذا هو الوقت المناسب لضمان حصولك على ربح طويل الأجل ، وليس مجرد لحظة.
المشكلة 4: DCA في السوق آخذ في الازدياد
في هذه المشكلة النهائية ، قم أيضًا بتقسيم رأس المال 10000 دولار إلى أربعة أقساط مقابل 5000 ، 6500 ، 7000 ، 8000. لذلك ، بعد 4 عمليات شراء لديك 1.55 BTC. عندما يرتفع السعر ، يكون لديك ربح أو خسارة في الجدول التالي:
هذه مشكلة يقدمها DCA بشكل سيئ قليلاً ، على الأقل على المدى القصير. ارتفع سعر البيتكوين ثم استمر في الارتفاع. لذلك ، متوسط الأسعار لا يساعدك على زيادة أرباحك. هذا ينطوي على شراء كل شيء دفعة واحدة.
ولكن ما لم تحقق ربحًا قصير المدى ، فهذا سيناريو نادرًا ما يحدث في الحياة. يمكن أن تتبخر البيتكوين ، ك ك. لذلك ، إذا كنت تستثمر على المدى الطويل ، فمن المستحسن توزيع رأس المال الخاص بك في المعاملات. حتى إذا كان هذا يعني أنه يجب عليك دفع المزيد بسعر معين.
استراتيجية السعر المتوسط جيدة حقًا
بشكل عام ، توفر إستراتيجية متوسط السعر ثلاث مزايا رئيسية يمكن أن تحقق عوائد أفضل: تجنب fomo السوق ، وتجنب ارتباك السوق ، والتفكير في الاستثمار على المدى الطويل.
لأن المستثمرين غالبا ما يتأرجحون بين الخوف والجشع. يميلون إلى اتخاذ قرارات التداول العاطفي عندما ينعكس السوق.
ومع ذلك ، إذا كنت تستخدم DCA ، فستشتريه عندما يبيع الأشخاص بلا خوف (أخضر ، أحمر ، كك).
يلاحظ سعر جيد ويحدد لنفسك ربح طويل. تميل الأسواق إلى الارتفاع بمرور الوقت ويمكن أن يساعدك متوسط السعر على إدراك ذلك سوق اللكحوليات فرصة كبيرة على المدى الطويل. بدلا من الخوف من الأشياء.
حدود طريقة DCA
أولاً ، ربما أكثر ما يتم الحديث عنه هو الهوامش المتواضعة. الشراء في كثير من الأحيان يزيد من تكاليف المعاملات. ومع ذلك ، مع التبادلات التي تتقاضى رسومًا أقل للمعاملات ، تصبح هذه التكلفة أكثر قابلية للإدارة.
علاوة على ذلك ، إذا كنت تستثمر على المدى الطويل ، فستصبح الرسوم صغيرة جدًا مقارنة بمحفظةك الإجمالية لأنك تشتري لأغراض استثمارية طويلة الأجل. Binance هو خياري الأول بسبب تنوع النظم البيئية والرسوم المعقولة.
شاهد الآن: ما هو Binance؟ تعليمات التسجيل والاستخدام من الألف إلى الياء [2020]
ثانيًا ، يمكنك التخلي عن الأرباح التي يمكنك تحقيقها إذا استثمرت في عملية شراء لمرة واحدة وزادت الأصول التي اشتريتها.
ومع ذلك ، يعتمد نجاح التداول إلى حد كبير على تحديد السوق بشكل صحيح عند التنبؤ بالحركة قصيرة الأجل للأصل. يتم ذلك عن طريق المحللين الجيدين والمشهورين.