ما هي DCA؟ كيفية استخدام استراتيجيات السعر المتوسط ​​لزيادة الأرباح

ما هي DCA؟

DCA (استراتيجية متوسط ​​السعر) هي طريقة لتقسيم مبلغ رأس المال للاستثمار بطريقة ثابتة وأكثر تكرارا على مدى فترة طويلة.

هذه استراتيجية استثمار ذكية. ومع ذلك ، يجب ألا تخلط بينه وبين اصطياد الجزء السفلي من الأصل عندما ينخفض ​​لشراء سعر جيد.

DCA جيد حقًا إذا كنت تتوقع الاتجاه بالمناسبة تحليل السوق. وبالطبع يجب أن تتضمن إستراتيجية متوسط ​​السعر تحليلاً فنيًا ، أو على وجه الخصوص ، مؤشرات أداة مثل MA, MACD, البولنجر باند, موجة إليوت، ...

مشكلة بيتكوين باستخدام DCA

الآن قم بمشكلة رياضية حول استثمار Bitcoin بحيث يمكنك تخيلها بسهولة.

شاهد الآن: ما هي البيتكوين؟ أكثر المعلومات شمولا عن عملة BTC الافتراضية

المشكلة 1: شراء Bitcoin مرة واحدة مع جميع الأصول

هذه هي الحالة التي أعتقد أنها مناسبة في الغالب للمشاركين الجدد في السوق. على سبيل المثال ، لديك 10000 دولار وقم بشراء كل ذلك مقابل بيتكوين 8000 دولار على سبيل المثال. تحصل على 1.25 BTC.

ثم مكاسب / انخفاضات Bitcoin التي تريد بيعها ، سيكون لدينا جدول ربح / خسارة بسعر البيع على النحو التالي:

هذه مشكلة حسابية أساسية. بعد ذلك تستخدم متوسط ​​تكلفة رأس المال الخاص بك. انظر كيف يبدو سأقسم هنا وفقًا لتحركات السوق حتى يمكنك التفكير في الأكثر شمولاً.

المشكلة 2: DCA في سوق هابطة

هذه مشكلة تجعل طريقة DCA تتألق حقًا. الآن ، لنفترض أن التخطيط برأس مال قدره 10000 دولار سيتم شراؤه على أقساط. قسم رأس المال إلى 4 مرات ، لذا استخدم 2500 دولار لكل قسط.

تابع لشراء البيتكوين بسعر 8000 ، 6000 ، 5000 ، 3000. لذا بعد 4 عمليات شراء ، فإن عدد البيتكوين الذي تمتلكه هو 2.0625 بيتكوين. ثم يعود BTC إلى الأعلى ، ستحسب الربح والخسارة بالسعر إذا تم بيعه على النحو التالي:

ترى ، كما هو متوقع ، الفائدة ستكون رهيبة للغاية. مع انخفاض البيتكوين ، زاد الإخوة عدد الحيازات أكثر من عمليات الشراء لمرة واحدة. ارتفع رأس المال مع ارتفاع سعر BTC مع إجمالي ربح ~ 1.5 عند البيع بسعر 12000 دولار.

المشكلة 3: DCA في سوق جانبية (جانبية)

عندما يكون السوق في حالة جانبية لمدة عام ، على سبيل المثال ، تتحرك الأسعار في نطاق ضيق. يمكنك شراء عملات البيتكوين 4 مرات بالأسعار 8000 ، 7500 ، 7000 ، 6000. مع أسعار الشراء هذه ، ستشتري 0.877976 BTC.

يمكنك أن ترى أنها تشبه مشكلة الشراء لمرة واحدة بكل رأس المال.

قد يتحرك السوق جانبيا ، صعودا وهبوطا. لكنها تنتهي حيث تبدأ لفترة طويلة. ومع ذلك ، لن تتمكن أبدًا من التنبؤ بدقة بالمكان الذي يتجه إليه السوق.

إذا كانت البيتكوين ستتحرك أقل ، بدلاً من الأعلى ، فإن متوسط ​​السعر سيسمح بمزيد من الأرباح. هذا هو الوقت المناسب لضمان حصولك على ربح طويل الأجل ، وليس مجرد لحظة.

المشكلة 4: DCA في السوق آخذ في الازدياد

في هذه المشكلة النهائية ، قم أيضًا بتقسيم رأس المال 10000 دولار إلى أربعة أقساط مقابل 5000 ، 6500 ، 7000 ، 8000. لذلك ، بعد 4 عمليات شراء لديك 1.55 BTC. عندما يرتفع السعر ، يكون لديك ربح أو خسارة في الجدول التالي:

هذه مشكلة يقدمها DCA بشكل سيئ قليلاً ، على الأقل على المدى القصير. ارتفع سعر البيتكوين ثم استمر في الارتفاع. لذلك ، متوسط ​​الأسعار لا يساعدك على زيادة أرباحك. هذا ينطوي على شراء كل شيء دفعة واحدة.

ولكن ما لم تحقق ربحًا قصير المدى ، فهذا سيناريو نادرًا ما يحدث في الحياة. يمكن أن تتبخر البيتكوين ، ك ك. لذلك ، إذا كنت تستثمر على المدى الطويل ، فمن المستحسن توزيع رأس المال الخاص بك في المعاملات. حتى إذا كان هذا يعني أنه يجب عليك دفع المزيد بسعر معين.

استراتيجية السعر المتوسط ​​جيدة حقًا

بشكل عام ، توفر إستراتيجية متوسط ​​السعر ثلاث مزايا رئيسية يمكن أن تحقق عوائد أفضل: تجنب fomo السوق ، وتجنب ارتباك السوق ، والتفكير في الاستثمار على المدى الطويل.

لأن المستثمرين غالبا ما يتأرجحون بين الخوف والجشع. يميلون إلى اتخاذ قرارات التداول العاطفي عندما ينعكس السوق.

ومع ذلك ، إذا كنت تستخدم DCA ، فستشتريه عندما يبيع الأشخاص بلا خوف (أخضر ، أحمر ، كك).

يلاحظ سعر جيد ويحدد لنفسك ربح طويل. تميل الأسواق إلى الارتفاع بمرور الوقت ويمكن أن يساعدك متوسط ​​السعر على إدراك ذلك سوق اللكحوليات فرصة كبيرة على المدى الطويل. بدلا من الخوف من الأشياء.

حدود طريقة DCA

أولاً ، ربما أكثر ما يتم الحديث عنه هو الهوامش المتواضعة. الشراء في كثير من الأحيان يزيد من تكاليف المعاملات. ومع ذلك ، مع التبادلات التي تتقاضى رسومًا أقل للمعاملات ، تصبح هذه التكلفة أكثر قابلية للإدارة.

علاوة على ذلك ، إذا كنت تستثمر على المدى الطويل ، فستصبح الرسوم صغيرة جدًا مقارنة بمحفظةك الإجمالية لأنك تشتري لأغراض استثمارية طويلة الأجل. Binance هو خياري الأول بسبب تنوع النظم البيئية والرسوم المعقولة.

شاهد الآن: ما هو Binance؟ تعليمات التسجيل والاستخدام من الألف إلى الياء [2020]

ثانيًا ، يمكنك التخلي عن الأرباح التي يمكنك تحقيقها إذا استثمرت في عملية شراء لمرة واحدة وزادت الأصول التي اشتريتها.

ومع ذلك ، يعتمد نجاح التداول إلى حد كبير على تحديد السوق بشكل صحيح عند التنبؤ بالحركة قصيرة الأجل للأصل. يتم ذلك عن طريق المحللين الجيدين والمشهورين.