ما هو KYC & AML؟ المستندات المطلوبة للتحقق بنجاح من هوية اعرف عميلك

2
13804

مؤخرا عند المشاركة استثمر في مشاريع ICO أو الانضمام إلى قاعة التداول لشراء Token ، يجب أن تواجه عبارات مثل: KYC, تحقق من KYC, سجل في KYC أو بجانب ذلك AML وهذا أيضًا شرط مطلوب للمشاركة في بعض مشاريع Coin ICO. لذلك في النهاية "ما هو KYC؟"،"ما هي مكافحة غسل الأموال؟"وما هي المستندات المطلوبة للتحقق من هوية KYC الناجحة مع مشاريع ICO؟ هذه الفقرة مدونة المال الافتراضية سيكون معك لمعرفة ذلك.

ما هو اعرف عميلك - اعرف عميلك؟

KYC تمثل "اعرف عميلك / عميلك"هل هذا يعني"فهم العملاء"أو"اعرف من هو العميل"، أو غالبًا ما تسميه في مجال التشفير"التحقق من الهوية". يعد هذا نموذجًا قياسيًا في صناعة الاستثمار لضمان قيام مستشاري الاستثمار بتحديد معلومات مفصلة حول تحمل مخاطر العميل ومعرفة الاستثمار والمركز المالي.

أشكال العينة KYC على حد سواء حماية العملاء ومستشاري الاستثمار. بفضل نصائح الاستثمار من المستشارين ، سيعرف العملاء الاستثمار الأفضل الذي يناسب ظروفهم الفردية. وسيعرف مستشارو الاستثمار ما يمكن وما لا يمكن للعملاء وضعه في المحفظة.

اعرف عميلك - فهم العملاء

قاعدة فهم العملاء (KYC) هو مطلب أخلاقي للعاملين في قطاع الأوراق المالية ، الذين يتعاملون مع العملاء في فتح الحسابات والاحتفاظ بها. هناك قاعدتان محددتان في يوليو 07 تحتاجان إلى التنفيذ: قاعدة هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) قاعدة 2012 (فهم العملاء) و FINRA 2090 (المطابقة). تنطبق هذه القواعد لحماية كل من الوسيط (الوسيط - التاجر) والعميل وللوسيط (الوسيط) والشركة للتعامل مع العملاء بإنصاف.

تنص قاعدة فهم العملاء 2090 على أنه يجب على جميع الوسطاء - تجار اللؤلؤ بذل جهود معقولة عند فتح حسابات العملاء والاحتفاظ بها. من المهم فهم والاحتفاظ بسجل للبيانات الأساسية لكل عميل بالإضافة إلى تحديد السلطة للتصرف نيابة عن العميل.

تعد قواعد اعرف عميلك (KYC) مهمة جدًا عند بدء علاقة مع عميل ووسيط (وسيط) لإنشاء البيانات اللازمة لكل عميل قبل تقديم أي توصيات. البيانات المطلوبة هي بيانات فعالة في خدمة حسابات العملاء ويجب أن تأخذ في الاعتبار أي تعليمات معالجة خاصة تتعلق بالحساب. بالإضافة إلى ذلك ، يحتاج الوسيط إلى معرفة من سيتصرف نيابة عن العملاء ويحتاج الوسيط إلى الامتثال لجميع القوانين واللوائح والقواعد الخاصة بقطاع الأوراق المالية.

قواعد المطابقة

وجدت في قواعد الممارسة العادلة في FINRA ، القاعدة 2111 تصاحب قواعد KYC. تشير القاعدة 2111 المتسقة إلى أن الوسيط - يجب أن يكون لدى الوكيل أسباب معقولة عند تقديم توصيات تفيد بأنه مناسب للعميل بناءً على الوضع المالي واحتياجات العميل. تعني هذه المسؤولية أن الوسيط - التاجر يأخذ في الاعتبار الكامل البيانات الحالية للعميل بما في ذلك الأوراق المالية الخاصة بالعميل الآخر قبل أي شراء أو بيع أو تبادل للأوراق المالية.

قم بإعداد سجلات العملاء

يتحمل مستشارو الاستثمار والشركات مسؤولية فهم الوضع المالي لكل عميل من خلال فهم وجمع المعلومات عن العمر ، والاستثمارات الأخرى ، والحالة الضريبية ، والاحتياجات المالية ، والخبرة. الاستثمار وفترة الاستثمار واحتياجات الدفع وتحمل مخاطر العملاء.

ثانية (الولايات المتحدة) تطلب من العملاء الجدد تقديم معلومات مالية تفصيلية بما في ذلك الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان وحالة التوظيف والدخل السنوي وصافي الأصول والأهداف الاستثمارية ورقم الهوية أو جواز السفر حدد قبل فتح الحساب.

ما هو AML - مكافحة غسل الأموال؟

AML لتقف على العبارة مكافحة غسيل الأموال يعني "مكافحة غسل الاموال"يشير إلى سلسلة من الإجراءات والقوانين واللوائح التي تهدف إلى منع الممارسات المدرة للدخل من خلال العمل غير القانوني. على الرغم من أن قوانين مكافحة غسيل الأموال تشمل عددًا كبيرًا نسبيًا من المعاملات والأفعال الإجرامية ، فإن آثارها بعيدة المدى.

AML

على سبيل المثال ، القواعد حول AML مطالبة مصدري بطاقات الائتمان أو السماح للعملاء بفتح حسابات لإكمال الشيكات المناسبة للتأكد من أنهم ليسوا ميسرين لغسل الأموال. مهمة تنفيذ هذه الإجراءات هي عن المنظمات ، وليس المجرمين أو الحكومة.

حل "مكافحة غسيل الأموال - AML"

تستهدف قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال الأنشطة بما في ذلك التلاعب بالسوق ، والاتجار غير المشروع بالسلع ، وفساد الأموال العامة والتهرب الضريبي ، فضلاً عن الأنشطة التي تهدف إلى إخفاء هذه الإجراءات.

العائدات غير المشروعة من خلال إجراءات مثل الاتجار بالمخدرات تحتاج إلى التنظيف. للقيام بذلك ، فإن غسيل الأموال يديرها من خلال سلسلة من الخطوات لجعلها تبدو وكأنها تم كسبها بشكل قانوني. وبمجرد أن يكون هناك سجل لإظهار كيفية تحقيق العائدات ، يأمل المجرمون ألا تثير الشكوك.

إحدى الطرق الأكثر شيوعًا لغسيل الأموال هي إدارتها من خلال عمل تجاري قائم على النقد مملوك قانونيًا للمنظمات الإجرامية. يمكن لغاسلي الأموال أيضًا تسلل الأموال إلى الخارج لإيداع الودائع أو إيداع مبالغ صغيرة أو شراء أدوات نقدية أخرى. تريد غرفة الغسيل عادةً الاستثمار ، وسيقوم الوسيط أحيانًا بخرق القواعد لكسب عمولات أكبر.

الأمر متروك للمؤسسات المالية التي تصدر ائتمانًا أو تسمح للعملاء بفتح حسابات للتحقيق مع العملاء لضمان عدم مشاركتهم في برامج غسيل الأموال. يجب عليهم التحقق من المبالغ المالية الكبيرة من المصدر ، ومراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 10,000 دولار. بالإضافة إلى الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ، يجب على المؤسسات المالية أيضًا التأكد من أن العملاء على دراية بهذه القوانين وتوجيه الأشخاص إليها دون أوامر حكومية مسبقة.

تم الاعتراف بقواعد ولوائح مكافحة غسيل الأموال عالميًا عندما تم إنشاء مجموعة العمل المالي (FATF) في عام 1989 ، والتي وضعت معايير دولية لمكافحة غسيل الأموال. الغرض من مجموعات التطبيق مثل FATF هو الحفاظ على الميزة الأخلاقية والاقتصادية لسوق مالي مستقر وموثوق بها وتعزيزها.

ما هي المستندات المطلوبة للتحقق من KYC و AML؟

جواز سفر

ربما يكون هذا أمرًا يهتم به العديد من المستثمرين عند الاستثمار في ICO ، كما أنني أواجه العديد من الحالات التحقق من هوية KYC حنين لكن لا يزال فاشلا أو كثير من الناس لا يفهمون تماما متطلبات المشروع على KYC. أدناه سوف أسرد المستندات اللازمة التي تتطلب منك معظم مشروعات ICO إرسالها إليهم للموافقة عليها:

  • بطاقة الهوية (جواز السفر) أو جواز السفر (جواز السفر)
  • أعلن عن اسمك بالكامل وفقًا للاسم الموجود على بطاقة الهوية أو جواز السفر في نموذج الطلب
  • إثبات عنوان المقيم صالح لمدة 3 أشهر مثل فاتورة الكهرباء ، البنك ، الإنترنت ، ..
  • رخصة القيادة (العديد من مشروعات ICO التي يمكنك استخدامها بدلاً من ID)
  • قم بإعلان الدخل من البداية (اعتمادًا على ما إذا كان مشروع ICO سيحب أم لا)

هذه المستندات قيد المسح ، مما يعني أنك بحاجة إلى التقاط صور للاستعداد للتحميل لأي مشروع ICO يتطلب التحقق من KYC ، مع معرفك أو جواز سفرك ، تأخذ كلا من الأمام / الخلف ، و يتطلب المشروع أيضًا صورًا "خذ صورة شخصية مع هويتك أو جواز سفرك". كل مشروع سيكون له طريق سجل في KYC تختلف ، ولكن بشكل أساسي المستندات التي تحتاج إلى إعدادها هي تلك المذكورة أعلاه.

خاتمة

أعلاه هو المقال "ما هو KYC & AML؟ المستندات المطلوبة للتحقق بنجاح من هوية اعرف عميلك"آمل أن أقدم لكم المعلومات الأكثر فائدة. يعد هذا أيضًا شرطًا ضروريًا عند المشاركة في مشاريع ICO ، لذلك إذا كنت مستثمرًا وتستثمر في مشاريع عملات ICO ، فيجب عليك إعداد المستندات المذكورة أعلاه مسبقًا. إذا وجدت هذه المقالة مفيدة يرجى إعطاء مدونة المال الافتراضية واحد اعجاب, فيسبوك VA تصنيف 5 نجوم أدناه.

الإعلانات
الإعلانات
الإعلانات
منصة Binance ذات السمعة الطيبة

2 التعليق

تعليقات

الرجاء إدخال تعليقك
الرجاء إدخال اسمك هنا

يستخدم هذا الموقع Akismet للحد من البريد المزعج. اكتشف كيف تتم الموافقة على تعليقاتك.