ما هو KYC & AML؟ المستندات المطلوبة للتحقق من هوية KYC بنجاح

2
13616
الإعلانات
الإعلانات
الإعلانات
الإعلانات

مؤخرا عند المشاركة استثمر في مشاريع ICO أو الانضمام إلى قاعة التداول لشراء Token ، يجب أن تواجه عبارات مثل: KYC, تحقق من KYC, سجل في KYC أو بجانب ذلك AML وهذا أيضًا شرط إلزامي للمشاركة في بعض مشاريع Coin ICO. لذا في النهاية "ما هو KYC؟""ما هي مكافحة غسل الأموال؟"وما هي المستندات المطلوبة للتحقق من هوية KYC الناجحة مع مشاريع ICO؟ هذه الفقرة مدونة المال الافتراضية سيكون معك لمعرفة ذلك.

KYC - تعرف ما هو عميلك؟

KYC تمثل "اعرف عميلك / عميلك"يعني"فهم العملاء"أو"اعرف من هو العميل"أو في مساحة التشفير ، غالبًا ما تسميها"التحقق من الهوية". يعد هذا نمطًا قياسيًا في صناعة الاستثمار للتأكد من أن مستشاري الاستثمار يحددون معلومات تفصيلية حول تحمل العملاء للمخاطر ومعرفة الاستثمار والوضع المالي.

أشكال العينة KYC على حد سواء حماية العملاء ومستشاري الاستثمار. بفضل نصائح الاستثمار من المستشارين ، سيعرف العملاء الاستثمار الأفضل الذي يناسب ظروفهم الفردية. وسيعرف مستشارو الاستثمار ما يمكن وما لا يمكن للعملاء وضعه في المحفظة.

KYC - فهم العملاء

قاعدة فهم العملاء (KYC) هو مطلب أخلاقي للعاملين في قطاع الأوراق المالية ، الذين يتعاملون مع العملاء في فتح الحسابات والاحتفاظ بها. هناك قاعدتان محددتان في يوليو 07 تحتاجان إلى التنفيذ: قاعدة هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) قاعدة 2012 (فهم العملاء) و FINRA 2090 (المطابقة). تنطبق هذه القواعد لحماية كل من الوسيط (الوسيط - التاجر) والعميل وللوسيط (الوسيط) والشركة للتعامل مع العملاء بإنصاف.

تنص قاعدة فهم العملاء 2090 على أنه يجب على جميع الوسطاء - تجار اللؤلؤ بذل جهود معقولة عند فتح حسابات العملاء والاحتفاظ بها. من المهم فهم والاحتفاظ بسجل للبيانات الأساسية لكل عميل بالإضافة إلى تحديد السلطة للتصرف نيابة عن العميل.

قواعد KYC مهمة جدًا عند بدء علاقة مع العملاء والوسطاء (الوسيط) لإنشاء البيانات اللازمة لكل عميل قبل تقديم أي توصيات. البيانات الضرورية هي تلك التي تكون فعالة في خدمة حسابات العملاء ويجب أن تتعامل مع أي تعليمات خاصة للتعامل مع الحساب. بالإضافة إلى ذلك ، يحتاج الوسطاء - المتعاملون إلى معرفة من سيتصرف نيابة عن العملاء ويتعين على الوسطاء المتعاملين الالتزام بجميع قوانين ولوائح وقواعد الأوراق المالية.

قواعد المطابقة

وجدت في قواعد الممارسة العادلة في FINRA ، القاعدة 2111 تصاحب قواعد KYC. تشير القاعدة 2111 المتسقة إلى أن الوسيط - يجب أن يكون لدى الوكيل أسباب معقولة عند تقديم توصيات تفيد بأنه مناسب للعميل بناءً على الوضع المالي واحتياجات العميل. تعني هذه المسؤولية أن الوسيط - التاجر يأخذ في الاعتبار الكامل البيانات الحالية للعميل بما في ذلك الأوراق المالية الخاصة بالعميل الآخر قبل أي شراء أو بيع أو تبادل للأوراق المالية.

قم بإعداد سجلات العملاء

يتحمل مستشارو الاستثمار والشركات مسؤولية فهم الوضع المالي لكل عميل من خلال فهم وجمع المعلومات عن العمر ، والاستثمارات الأخرى ، والحالة الضريبية ، والاحتياجات المالية ، والخبرة. الاستثمار وفترة الاستثمار واحتياجات الدفع وتحمل مخاطر العملاء.

ثانية (الولايات المتحدة) تطلب من العملاء الجدد تقديم معلومات مالية تفصيلية بما في ذلك الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان وحالة التوظيف والدخل السنوي وصافي الأصول والأهداف الاستثمارية ورقم الهوية أو جواز السفر حدد قبل فتح الحساب.

AML - ما هي مكافحة غسيل الأموال؟

AML لتقف على العبارة مكافحة غسيل الأموال يعني "مكافحة غسل الامواليشير إلى سلسلة من الإجراءات والقوانين واللوائح التي تمنع خلق الدخل من خلال الإجراءات غير القانونية. على الرغم من أن قوانين مكافحة غسيل الأموال تغطي عددًا لا بأس به من المعاملات والمخالفات ، فإن معناها عميق.

AML

على سبيل المثال ، القواعد حول AML مطالبة مصدري بطاقات الائتمان أو السماح للعملاء بفتح حسابات لإكمال الشيكات المناسبة للتأكد من أنهم ليسوا ميسرين لغسل الأموال. مهمة تنفيذ هذه الإجراءات هي عن المنظمات ، وليس المجرمين أو الحكومة.

حل "مكافحة غسل الأموال - مكافحة غسل الأموال"

تركز قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال على الأنشطة بما في ذلك التلاعب بالسوق ، والاتجار غير المشروع بالسلع ، وفساد الأموال العامة ، والتهرب الضريبي ، وكذلك الأنشطة التي تخفي هذه الإجراءات.

يجب تنظيف العائدات غير القانونية من خلال أعمال مثل الاتجار بالمخدرات. للقيام بذلك ، يقوم غسيل الأموال بتشغيله عبر سلسلة من الخطوات لجعله يبدو كما لو أنه تم اكتسابه بشكل قانوني. بمجرد أن يكون هناك سجل يوضح كيف أن العائدات ، يأمل المجرمون ألا يسبب الشك.

أحد أكثر الطرق شيوعًا لغسل الأموال هو إدارتها من خلال نشاط تجاري مشروع قائم على النقد مملوك لمنظمة إجرامية. يمكن لغاسلي الأموال أيضًا أن يتسللوا الأموال إلى دول أجنبية لإيداع الودائع أو عمل ودائع أصغر أو شراء أدوات نقدية أخرى. غالبًا ما يرغب الغسالة في الاستثمار ، ويخترق السماسرة أحيانًا القواعد لكسب عمولات أكبر.

الأمر متروك للمؤسسات المالية لإصدار الائتمان أو السماح للعملاء بفتح حسابات للتحقيق مع العملاء لضمان عدم مشاركتهم في برنامج غسيل الأموال. يجب عليهم التحقق من كميات كبيرة من المال من المصادر ومراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 10,000 دولار. بالإضافة إلى الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ، يجب على المؤسسات المالية أيضًا التأكد من أن العملاء على دراية بهذه القوانين وإرشاد الناس بها دون أوامر حكومية مسبقة.

تم الاعتراف بقواعد ولوائح مكافحة غسل الأموال على الصعيد العالمي عندما تأسست فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF) في عام 1989 ، ووضع المعايير الدولية لغسل الأموال. الغرض من مجموعات الإنفاذ مثل FATF هو الحفاظ على المزايا المعنوية والاقتصادية للسوق المالية الموثوقة والمستقرة وتعزيزها.

ما هي المستندات المطلوبة للتحقق من KYC و AML؟

جواز سفر

ربما يكون هذا أمرًا يهتم به العديد من المستثمرين عند الاستثمار في ICO ، كما أنني أواجه العديد من الحالات التحقق من هوية KYC حنين لكن لا يزال فاشلا أو كثير من الناس لا يفهمون تماما متطلبات المشروع على KYC. أدناه سوف أسرد المستندات اللازمة التي تتطلب منك معظم مشروعات ICO إرسالها إليهم للموافقة عليها:

  • بطاقة الهوية (جواز السفر) أو جواز السفر (جواز السفر)
  • أعلن عن اسمك بالكامل وفقًا للاسم الموجود على بطاقة الهوية أو جواز السفر في نموذج الطلب
  • إثبات عنوان المقيم صالح لمدة 3 أشهر مثل فاتورة الكهرباء ، البنك ، الإنترنت ، ..
  • رخصة القيادة (العديد من مشروعات ICO التي يمكنك استخدامها بدلاً من ID)
  • قم بإعلان الدخل من البداية (اعتمادًا على ما إذا كان مشروع ICO سيحب أم لا)

توجد هذه المستندات في إصدار المسح الضوئي ، مما يعني أنك بحاجة إلى التقاط صور للاستعداد للتحميل لأي مشروع ICO يتطلب التحقق من KYC ، باستخدام ID أو Passport الذي تقوم بتصويره في كل من الأمام / الخلف ، وبعض يتطلب المشروع أيضا صور "خذ صورة شخصية مع هويتك أو جواز سفرك". سيكون لكل مشروع طريقة سجل في KYC تختلف ، ولكن بشكل أساسي المستندات التي تحتاج إلى إعدادها هي تلك المذكورة أعلاه.

خاتمة

أعلاه هو المقال "ما هو KYC & AML؟ المستندات المطلوبة للتحقق من هوية KYC بنجاحنأمل في جلب القراء على المعلومات الأكثر فائدة. يعد هذا أيضًا شرطًا أساسيًا للمشاركة في مشروعات ICO ، لذلك إذا كنت مستثمرًا وتستثمر في مشاريع عملة ICO ، فيجب عليك إعداد المستندات المذكورة أعلاه. إذا وجدت المقالة مفيدة يرجى إعطاء مدونة المال الافتراضية واحد اعجاب, فيسبوك VA تصنيف 5 نجوم أدناه.

الإعلانات
الإعلانات
الإعلانات
منصة Binance ذات السمعة الطيبة

2 التعليق

تعليقات

الرجاء إدخال تعليقك
الرجاء إدخال اسمك هنا

يستخدم هذا الموقع Akismet للحد من البريد المزعج. اكتشف كيف تتم الموافقة على تعليقاتك.